之前买房时，办的房贷利率是固定利率，后来听说LPR利率更划算，于是果断把房贷利率转换成了LPR，可是现在，看到固定利率的优势，心里有些后悔，想问问大家，房贷改LPR后，还能不能改回来呢？
我们要了解LPR和固定利率的区别，LPR（贷款市场报价利率）是由多家银行共同报价，加权计算出来的一个平均值，每月公布一次，固定利率则是在贷款合同签订时，银行给出的一个固定不变的利率。
为什么当时会选择LPR呢？主要是因为LPR利率相对较低，可以减轻还款压力，但事实上，LPR并非一成不变，它会随着市场行情波动，我就给大家详细说说关于房贷改LPR后是否能改回来的问题。
转换原则
根据我国的相关规定，房贷客户可以在贷款合同签订后的任意时间，将固定利率转换为LPR，也可以将LPR转换为固定利率，但需要注意的是，一旦完成转换，就不能再次更改，也就是说，我们有一次选择的机会，必须慎重考虑。
转换流程
如果大家确实想要将LPR改回固定利率，可以联系当时的贷款银行，了解具体的转换流程，需要提供以下材料：
1、身份证原件及复印件；
2、贷款合同原件；
3、还款账户银行卡。
在提交材料后，银行会对客户的贷款信息进行审核，审核通过后，就可以办理转换手续了。
注意事项
1、转换周期：房贷利率的转换周期是一年一次，如果今年已经办理过一次转换，那么需要等到明年才能再次办理。
2、利率调整：在转换过程中，银行会根据最新的LPR和固定利率，为客户计算新的还款计划，在转换后，还款金额可能会有所变化。
是否值得改回？
问题来了，我们到底是否值得将LPR改回固定利率呢？这主要取决于以下几个因素：
1、当前LPR与固定利率的差距：如果当前LPR较低，那么改回固定利率可能不太划算；反之，则可以考虑改回。
2、个人还款能力：如果您的还款能力较强，可以承受一定的利率波动，那么LPR可能更适合您；如果还款压力较大，希望减轻负担，那么固定利率可能更合适。
关于房贷改LPR后是否能改回来，答案是肯定的，但在决定是否改回之前，大家要充分了解两者的优缺点，结合自己的实际情况，做出最合适的选择，毕竟，这关系到我们今后的还款生活，一定要谨慎对待哦！